AP7 Aktiefond - en PPM vinnare!

Om du är på jakt efter en global aktiefond som har en låg avgift och stor potential till en bra avkastning - bör du absolut titta närmare på AP7 Aktiefond. En riktigt intressant global aktiefond som kan bli en PPM vinnare i det långa loppet!

I maj 2010 avskaffades den delvis kritiserade Premiesparfonden. Den ersattes av AP7 Aktiefond. De största förändringarna innebar följande:

• Ingen valutasäkring
• Ingen placering i Hedgefonder och onoterade aktier
• En renodlad global indexfond (nedviktning av Sverige och tillväxtmarknader)
• Exponeringen höjs med hjälp av derivat (terminer och swappar) till i genomsnitt 150 procent av en global indexfond

Den nya fonden AP7 Aktiefond är en klar förbättring jämfört med Premiesparfonden. Fonden erbjuder en komplett "fondskärm" med "hävstångseffekt". Dessutom verkar förvaltarna utnyttja möjligheten att aktivt ändra utväxlingen (exponeringen) inom intervallet 100-170 %.

Jag håller med Jonas Lindmark, analyschef på Morningstar, som menar att detta blir ett svårslaget alternativ i PPM sparandet. Genom fondens konstruktion erhålls en avkastning på 1,5 gånger världsmarknadsindex till en avgift på 0,15 %! Se även artiklarna Premiespar rensas och blir nu Global Bull och Svårare att klå AP7 framöver.

Nackdelen med ovanstående konstruktion är att om börsen går ned så går fonden ned 1,5 gånger index. Detta är dock inget problem vid långsiktigt sparande, så länge snittavkastningen från aktier blir högre än den riskfria räntan.

Utveckling 1 år
Fonden visar en imponerande utveckling sedan starten för 1 år sedan och ligger i topp när det gäller globalfonder.

 AP7 Aktiefond                            10,95 %

 SKAGEN Global                              5,67 %

 Danske Invest Global Index           0,15 %

Vid en jämförelse framgår det att fonden sedan start (1 år) har haft dubbelt så hög avkastning som den kritikerrosade Skagen Global! Som en jämförelse speglar Danske Invest Global Index det globala indexet MSCI World Free index.

Fonden omfattar ca 2000 (!) bolag och är uppbyggd för att spegla den globala marknaden sett till innehav, regioner och branscher (MSCI World Free index).

10 största innehav (8,3 %)

• Private Equity Investments
• Exxon
• Apple
• Atlas Copco
• Chevron
• General Electric
• IBM
• Nestle
• Microsoft
• JP  Morgan Chase

Vad tycker du? Låter detta intressant? Ett tips om du ännu inte gått in i denna fond, är att avvakta tills börsen känns lågt värderad - då blir "hävstångseffekten" extra stor!

Läs även andra bloggares åsikter om AP7 aktiefond.